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RSS订阅转载 2024年岁末年初防范非法集资宣传教育——典型案例篇
人民法院经审理认为，被告单位某资产管理有限公司和被告人牟某、郭某违反国家金融管理制度，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款，应追究刑事责任，最终以非法吸收公众存款罪判处某资产管理有限公司罚金人民币十万元，判处牟某有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，判处郭某有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。《防范和处置非法集资条例》规定，除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容。
2024-01-30 09:24:57
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转载 金融防非 | 假的！假的！假的！
骗子通过短视频网站、聊天工具等渠道发布红包返利虚假信息，诱骗未成年人入群，随后以手续费、转账费、红包等多种借口进行诈骗。骗子通常在网络平台发布“低价装备”“免费皮肤”“游戏账号出售”等信息，诱导未成年人使用家长手机私下交易，最后拉黑。骗子以“解除游戏防沉迷限制”为由，通过屏幕共享等手法，欺骗未成年人获取其亲属微信或支付宝账号及密码来骗取钱财。不法分子诱骗未成年人加入“明星粉丝QQ群”，声称完成任务可领取礼品或明星签名，诱导未成年人进行转账或刷单。来源：法治日报、浙江公安、平安北京、青年湖南。
2024-01-29 14:38:02
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转载 金融防非 | 注意！“年终豪礼”又来了……
近日，福建的林女士就收到这样一份来路不明的快递，打开一看，袋子里是一个信封，写着“年年不忘徐福记”“感恩有你”等字眼。随后，“导师”要求她再刷三单，吴女士这才如梦初醒，紧急报警。2023年12月，成都陈女士拆快递时，发现包裹中附有一张“商家周年回馈，邀您共享好礼，10000现金奖励”的卡片，陈女士以为是商家赠送的福利，便根据提示扫码下载了一款APP。此前，这类网络诈骗曾多次被曝光，“蟹卡”“月饼卡”“商家周年庆领货卡”等花样百出的诈骗手段，令不少网友陷入犯罪分子的诈骗圈套，惨遭财产损失。
2024-01-26 10:09:28
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转载 防范非法集资，这些知识要了解！
刑法》192条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；根据《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》），非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
2024-01-25 11:00:55
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转载 关于防范虚假网络投资理财类诈骗的风险提示
不法分子通过社交软件添加消费者好友，将其拉入“投资”群聊，然后冒充投资导师、理财专家，以“投资暴富案例”“直播课”骗取消费者信任，或通过婚恋交友平台与消费者确定婚恋关系，再以有“内部消息”“会员渠道”“特殊资源”等诱骗消费者参与投资。不法分子假借债券投资、股票投资、贵金属投资、期货投资、P2P投资、外币投资等概念，推出所谓“投资理财神器”，在网络平台发布消息宣称“稳赚不赔”，以高返利、按月返利、保持现金流等噱头吸引消费者关注。当前，虚假网络投资理财类诈骗案件频发，损害消费者权益，扰乱金融市场秩序。
2024-01-24 10:03:23
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转载 关于防范冒用金融监管名义实施诈骗的风险提示
消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用非法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击“XX监管部门在线理赔中心”等虚假链接或者利用视频会议软件创建所谓“XX监管部门会议室”，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，盗取消费者资金。不法分子冒用国家金融监督管理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，发布“P2P出借人风险专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退登记”。
2024-01-23 14:52:09
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转载 防非宣传 | 注意！非法集资套路又“翻新”
例如在马某某非法吸收公众存款案中，被告人马某某以自己实际控制的C置业有限公司定向投资某市“美好乡村”建设项目为由，未经国家有关部门批准，对外允诺年化收益率10%-12%，通过业务人员向社会不特定公众宣传销售“美好乡村”建设项目固定收益权类理财产品，以此非法募集资金，所募集资金被用于公司日常经营和个人挥霍。部分私募基金虽然进行了登记备案，但在发行产品时，为片面追求资金规模，放弃合格投资人的审查，直接或变相承诺本息收益，实质上突破了私募基金的界限，变相向不特定公众吸收资金。“理财有风险，投资需谨慎”！
2024-01-22 09:53:47
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转载 国家发展改革委财金司司长陈洪宛：让信用成为越来越多城市的鲜明标识
全国信用信息共享平台，已经联通46个部门和境内31个省（区、市），归集1.6亿经营主体的信用信息超过760亿条，成为信用信息‘总枢纽’。下一步，希望各城市加大统筹力度，有效整合各类融资信用服务平台资源，健全优化信用信息共享机制，加强信用信息深度开发利用，加快推广“信易贷”模式，切实提升信用服务实体经济的能力水平。各城市政府要巩固优势、补齐短板，着力打造唯实惟先、善作善成的信用之城，让信用成为越来越多城市的鲜明标识，实现信用建设与城市发展同频共振。关于下阶段各城市推进信用建设工作，陈洪宛提出了四点希望。
2023-11-16 15:40:11
48
转载 门立群：四个方面夯实高质量发展的信用基石
推进社会信用体系建设，重点在于紧紧围绕构建新发展格局，持续推广“信用+”工程，促进有效供需衔接，优化资源配置。要以服务民生和实体经济发展为导向，增强信用产品供给，重点聚焦科研、质量和品牌建设、流通分配、消费投资、生态环保等重点领域加强信用建设，完善各领域各环节的信用体系，以健全的信用机制畅通国内大循环。下一步，要立足当下、着眼长远，不断优化“信易贷”模式，加快完善涉企信用信息归集共享长效机制，探索公共信用信息同金融信息融合应用，最大程度发挥平台合力、数据合力、服务合力，着力构建全国一体化融资信用服务体系。
2023-11-07 10:17:12
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转载 张金波：信用标准化数据报告（2023版）
作者简介：张金波，高级信用管理师、高级标准化工程师，北京市社会信用标准化技术委员会副秘书长（主持工作），北京信用学会信用标准化工作委员会筹备组负责人，主要研究方向为信用政策、信用标准化。根据性质，信用标准化活动主要包括：信用标准化学术研究、信用标准化技术组织管理、信用标准体系建设、信用标准制定修订、信用标准化创新、信用区域标准化、信用国际标准化等。本报告包括：信用标准化学术活动、信用标准化定义与范围、信用标准化技术组织、信用标准体系、信用标准制修订、信用标准化创新、信用区域标准化、信用国际标准化。
2023-11-01 16:02:41
67
转载 十一月新规来袭，涉及信用的竟然有这么多！
按照应替尽替的原则，吉林省将与证明事项相关的41个领域全部纳入替代范围，包括法院执行、发展改革、教育、科技、工业和信息化、民族宗教、公安、民政、司法行政、财政、人力资源和社会保障、自然资源、生态环境、住房城乡建设、交通运输、水利、农业农村、商务、文化和旅游、卫生健康、退役军人管理、安全生产、审计、市场监管、广播电视、体育、统计、医疗保障、人防、地方金融监管、林业和草原、档案管理、畜牧、药品监管、知识产权、消防安全、税务、气象、地震、烟草专卖、邮政管理等领域，实现了我省行政执法领域全覆盖。
2023-10-31 14:27:56
81
转载 市场监管总局：投诉信息不属于负面信用信息！
因此，总局建设全国12315消费投诉信息公示平台，将全国市场监管部门处理的消费者投诉信息统一归集公示。公示平台采取“分散公示+综合搜索”模式，按照办结时间、行政区划、行业类别、商品服务类别、投诉问题类别、投诉数量、投诉增速、调解成功率、先行和解率等客观维度自动统计、分类。我们在全国12315消费投诉信息公示平台开发了专门的企业服务板块，为企业提供自身投诉信息的告知、查询、统计、分析功能，通过12315数据赋能引导规范和改进经营行为，提高商品服务质量，完善售后服务，提升消费纠纷的处理和预防能力。
2023-10-25 13:53:56
63
转载 同比增长9%！全国公布中的失信被执行人已达847万！
（注：鉴于本网站以前发布的累计纳入失信被执行人名单的数据，包含有因履行完毕义务等原因已从失信名单中退出的情形，以及同一被执行人因多个执行案件被多次纳入失信名单的情形，为了更加确切地反映当前失信主体的个数，自即日起，本网站发布的相关数据为扣除以上两种情形之后的数据，即处于失信状态中的失信主体个数。根据人民法院执行局在2017年发布的声明，纳入失信被执行人名单的期限为二年，被执行人以暴力、威胁方法妨碍、抗拒执行情节严重或具有多项失信行为的，可以延长一至三年。符合条件的，暂缓将其纳入失信被执行人名单；
2023-10-24 11:03:14
70
转载 对失信企业实行重点关注名单管理，这一领域发布管理办法→
第二条[定义和适用范围]本办法所称能源行业失信主体重点关注名单（以下简称重点关注名单），是指国家能源局及其派出机构依职权对接受行政处罚后信用行为被列为较重失信、严重失信的，存在未履行信用承诺等情形的，以及在全国信用信息共享平台具有较严重以上不良信用记录的相关企业纳入重点关注名单进行管理。第六条[信息告知]国家能源局有关司和派出机构对违法违规企业实施行政处罚程序后，列入重点关注名单的，同步告知其被列入重点关注名单及相关事项，包括列入时间、列入事由、列入依据、惩戒措施以及信用修复权利等内容。
2023-10-19 09:46:29
55
转载 征信为民守初心，合法权益共维护
根据《失信行为纠正后的信用信息修复管理办法（试行）》 ‘信用信息修复’是指企业因本身失信行为遭受行政处罚后，及时对失信行为进行纠正，相关机构对其信用信息开展修复管理，‘信用信息修复’不适用征信报告，征信领域不存在“征信修复”的说法。有些不法分子打着“征信修复”旗号，故意混淆“信用修复”“征信异议”等概念，以“征信修复”名目骗取信息主体信任，收取高额费用后，要么失联造成信息主体经济损失，要么使用虚假材料或恶意投诉提出无理诉求。《征信业管理条例》保障信息主体的同意权、知情权、删除权、救济权。
2023-10-17 10:09:27
48
转载 市场监管总局：经营主体信用修复可全程网上办理
近日，市场监管总局在国家企业信用信息公示系统（以下简称“公示系统”）上线运行了严重违法失信名单和行政处罚公示信息信用修复功能，助力经营主体高效便捷办理信用修复业务，有力促进经营主体高质量发展。目前，公示系统可以向被市场监管总局列入严重违法失信名单和实施行政处罚的经营主体，提供网上提交信用修复申请、实时查询修复进度、修复决定文书在线送达等便利化信用服务。信用修复功能的上线运行，进一步丰富了市场监管部门的信用监管工具供给，优化了信用修复工作机制，将对促进经营主体信用环境的持续改善发挥积极作用。
2023-10-11 10:48:35
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转载 荐读丨数字经济背景下企业信用管理的数字化变革
企业信用管理的首要环节就是采集信用信息、建立客户信用档案，而数字经济所呈现的新业态和新模式，能够为信用信息的采集、使用和交易提供便利，借助强大的数据和平台支撑，使得主体的信用信息能够更加高效精准地生成、获取和流通，减少信息的不对称性。同时，企业信用管理数字化也指利用数字化的手段对信用管理进行变革和再造，要求企业信用管理工作必须转变观念，以数字化手段打通企业销售、财务、生产、设备端等信用管理流程和环节，有效链接客户、供应商、合作方等上下游资源，通过企业信用管理数字化实现管理流程化、数据可视化。
2023-09-27 11:47:17
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转载 《征信业管理条例》十周年｜条例出台的背景和意义
考虑到个人信用信息的高度敏感性，为既适应信用经济发展和社会信用体系建设对了解个人信用信息的合理需求，又切实加强对个人信息的保护，防止侵犯个人隐私，《条例》对设立从事个人征信业务的征信机 构的管理相对严格，除符合公司法规定的条件外，还需具备主要股东信誉良好，最近3年无重大违法违规记 录，注册资本不少于5000万元，有符合规定的保障信息安全的设施、设备和制度、措施，董事、监事和高级管理人员取得任职资格等条件，并经国务院征信业监督管理部门批准，取得个人征信业务经营许可证后方可办理登记。如英国规定保留6年；
2023-09-20 17:06:15
114
转载 征信为民守初心，《征信业管理条例》颁布十周年
第二十六条“信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权益的，可以向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构投诉” “可以直接向人民法院起诉”。《条例》第二十五条“信息主体认为征信机构采集、保存、提供的信息存在错误、遗漏的，有权向征信机构或者信息提供者提出异议，要求更正”；【知情权】：金融机构在将您的不良信息报送到征信机构有关数据库前，应当告知您，您也可以查询自己的征信报告，了解自身信用状况。【救济权】：征信信息存在错误或遗漏，可以向征信机构、信息提供者申请异议，不收取任何费用。
2023-09-18 17:30:42
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转载 汪路：《征信业管理条例》十周年回顾
在各方的支持下，人行征信中心负责建设运营的征信系统，通过主要采集和整理加工企业和个人的信贷信息和反映其信用状况的其他信息，建立起企业和个人信用信息的分享机制，为解决信用交易中的信息不对称问题，促进降低金融风险和融资成本、提供公平信用机会、提升社会诚信意识等方面发挥了重要作用。问题的结症在哪里呢？即便像我们清楚看到的一个重要矛盾—市场经济深入发展对征信服务的需求迅速增长，与征信中心作为我国现阶段基础征信服务的主要提供者的越来越行政化的运作机制之间的矛盾，也不是仅仅靠征信中心的自身力量，就可以推动解决的。
2023-09-15 15:11:43
73
转载 一文读懂《征信业管理条例》
征信机构可以通过信息主体、企业交易对方、行业协会提供信息，政府有关部门依法已公开的信息，人民法院依法公布的判决、裁定等多个渠道采集企业信用信息，采集和对外提供时都不需要取得企业的同意，企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息，视为企业信息、采集和使用时也不需要取得信息主体的同意，征信机构不得采集法律、行政法规禁止采集的企业信息，不得侵犯企业的商业秘密。二是管理征信机构的准入与退出，审批从事个人征信业务的机构，接受从事企业征信业务的征信机构的备案，定期向社会公告征信机构名单；
2023-09-14 15:13:21
82
转载 疯狂的骗局！各地“征信修复”专项治理成效公布
截至目前，河北省各级分支机构共排查323家涉“征信”字样的企业，指导220家涉嫌从事“征信修复”业务的企业完成整改，清理违法“征信修复”广告8条，61家企业完成工商信息变更，33家企业注销，31家企业纳入企业异常经营名录，112家企业移送市场监管部门进行查处。截至5月末，山西省通过民众提供线索、名单排查等方式，共摸排309家名称或经营范围中带有“征信”字样的机构，清查违法发布“征信修复”的机构12家，引导机构主动变更工商信息103家、注销21家，协同纳入经营异常名录24家，向市场监管、公安部门移送48家。
2023-08-30 14:30:33
55
转载 国家发改委新规，又一领域根据信用等级实施分类监管！
第三十七条 县级以上粮食和储备行政管理部门依法依规依职责对粮食经营者进行质量安全监督管理，制定粮食质量安全监督抽查计划，采用普查、随机抽查、巡查、重点检查、交叉检查、提级查办等方式，对本行政区域内收购、储存、运输活动和政策性粮食购销活动中的质量安全状况实施监督抽查。第二十三条 粮食经营者应当如实记录粮食品种、供货方、粮食产地、收获年度、入库时间、货位及数量、质量等级、品质情况、药剂使用情况、销售去向和出库时间，以及其他有关质量安全信息，形成档案，保存期限自粮食销售出库之日起，不得少于3年。
2023-08-28 17:26:34
79
转载 国务院决定修改的行政法规，涉及信用……
第六条改为第七条，将第一款中的“收养法”修改为“民法典”，第四款中的“生父母为送养人的，并应当提交与当地计划生育部门签订的不违反计划生育规定的协议；十四、将《中华人民共和国烟草专卖法实施条例》第五十一条中的“《烟草专卖法》第三十条”修改为“《烟草专卖法》第二十八条”，第五十二条中的“《烟草专卖法》第三十一条”修改为“《烟草专卖法》第二十九条”，第五十三条中的“《烟草专卖法》第三十二条”修改为“《烟草专卖法》第三十条”，第五十四条中的“《烟草专卖法》第三十三条”修改为“《烟草专卖法》第三十一条”。
2023-08-23 17:22:30
62
转载 重磅！央行新规：规范征信投诉办理规程
本次修订遵循依法合规、便民快捷、高效履职的基本原则，在现行《规程》框架基础上，结合征信投诉形势发展变化和投诉办理业务实践，针对信息主体关心的焦点问题和基层央行征信管理部门反映较多的难点问题，系统梳理并优化征信投诉办理工作流程，规范投诉办理行为。8月16日，为适应我国征信市场发展和业务实践，更好地保障信息主体合法权益，中国人民银行修订了《征信投诉办理规程》（银办发〔2014〕73号文印发），形成《征信投诉办理规程（征求意见稿）》，并向社会公开征求意见。暂停原因消除后，应当恢复投诉处理并告知投诉人。
2023-08-17 17:24:35
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转载 珍爱信用 诚实守信
信用是现代市场经济的基石，为加大褒扬诚信、惩戒失信力度，国家发布了社会信用体系建设规划纲要，明确了今后我国将建成以公民身份证号码为基础的公民统一社会信用代码和以组织机构代码为基础的法人和其他组织统一社会信用代码制度，全面整合和反映个人及组织机构在各领域的信用信息。征信是指专业化的机构，依法采集、整理、保存、加工自然人、法人及其他组织的信用信息，并向在经济活动中有合法需求的信息使用者提供信用信息服务，帮助市场主体判断控制风险、进行信用管理的活动。按照信息主体的不同，征信机构分为企业征信机构和个人征信机构。
2023-08-16 14:18:31
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转载 房子烂尾拒还按揭，上了征信黑名单该怎么办？
根据《征信业管理条例》第十五条，业主私自停贷的，会构成债务违约，经银行催收后仍然不还的，银行就会向征收中心报送业主的违约行为，从而产生不良的征信记录。据《北京青年报》深一度栏目报道，四年前，2019年4月，王琦（化名）的妈妈购买了“雍锦澜湾”的一套商品房，同年5月23日，与开发商四川蓝光发展股份有限公司旗下南宁灿琮置业有限公司（以下简称“开发商”）、中国农业银行南宁分行共同签订了《个人购房担保借款合同》，王琦是担保人，其母为主贷人，贷款金额57.5万元，期限30年。超过7天的，滞纳金和罚息合并征收。
2023-08-08 15:22:07
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原创 正确维护征信合法权益，做文明守信公民
此外您也有权了解哪些机构采集了您的信息、哪些信息被采集及这些信息将被提供给谁等内容。此外您也有权了解哪些机构采集了您的信息、哪些信息被采集及这些信息将被提供给谁等内容。不管是个人或是机构，查询报告后均会留下记录，若在被查询信息一栏发现他人或机构未经许可私自查询，可及时向征信中心反映，或通过法律途径维护您的权益。2023年恰逢《征信业管理条例》颁布十周年，在《征信业管理条例》的指引规范下，社会信用体系愈加健全，信息提供者及使用者行为日益规范，信息主体权益保护成效亦显著改善。——谁都可以查询我的信用报告吗？
2023-08-01 15:47:36
107
转载 8月新规来袭，涉及信用的竟然有这么多！
第四十五条 投资主管部门、行业主管部门、财政部门、审计部门和依法对政府投资项目负有监督管理职责的其他部门，应当加强政府投资项目事中事后监管，采取在线监测、现场核查、督导评估等方式，对项目实施、资金使用等情况开展日常调度和监督检查，重大情况及时向本级人民政府报告。县级以上人民政府人力资源社会保障部门会同有关部门制定经营性人力资源服务机构信用评价办法，对经营性人力资源服务机构实行信用等级评价，根据年度检验、年度公示、诚信建设、违规违法情况等评定不同的等级，在部门网站向社会公示，并实行动态管理，实时更新。
2023-07-31 17:58:48
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转载 珍爱信用记录，拒签空头支票
人民银行将采集、汇总空头支票行政处罚信息以及拒不配合支票违规行为调查、不按时缴纳罚款的出票人信息，导入金融信用信息基础数据库，并定期更新罚款缴纳情况变更等数据，同时将空头支票处罚信息纳入企业信用信息公示系统等渠道，并通过相关渠道对空头支票行政处罚信息进行公示，助推信用城市建设。顾名思义，“空头”就是指收到的支票取不到钱，不能兑现，是一种不能实现的诺言。在现实生活的金融交易过程中，支票是一种基于双方当事人信任的支付工具，而空头支票的出现严重制约着支付结算行业的发展，也在一定程度上恶化了社会信用环境。
2023-07-24 15:43:26
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转载 过渡期结束，金融机构征信业务进入“断直连”时刻！
上述数据公司业务负责人透露，该公司是直接与两家征信机构合作的，银行从征信机构获取数据服务时要增加中间成本，如果数据公司不调价，势必造成金融机构的采购成本增加，对数据公司的业务也肯定会有影响。在该业务负责人看来，前述两家征信机构目前将重点放在了征信数据的通道服务上，收取通道服务费，尽管接入的数据源很丰富，也进行了数据的采集分析和加工整理，并研发了各自的拳头产品，但整体而言依然没有达到数据打通、深度挖掘的目标，未来还有很大的发展空间。目前，征信机构还处于建设初期，要达到这一要求，还需要一个发展阶段。
2023-07-19 11:26:06
89
原创 重磅！又一信用信息修复管理新规
第十七条 [诚信要求]失信主体申请信用信息修复应当秉持诚实守信原则，如有无故不纠正相关失信行为、经督促后仍不履行相关义务，谎报瞒报事故，提供虚假材料，恶意违反市场交易规则，信用承诺严重不实或被行政机关认定为故意不履行承诺等行为的，由失信信息认定单位记入信用记录，归集至国家能源局资质和信用信息系统，相关信用记录在“信用能源”网站公示三年并不得提前终止公示，三年内不得在信用信息系统网站申请信用信息修复；未申请信用修复的，失信信息最长公示期为三年，最长公示期届满后，相关信息自动停止公示。材料完整的应当及时受理。
2023-07-17 18:01:08
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转载 荐读丨信用秩序、制度依赖性与绿色经济效率
文章采用两区制空间Durbin固定效应模型检验信用秩序的空间互动形式，运用空间计量法和准自然实验探讨信用秩序对绿色经济效率的影响及其制度依赖性。研究表明：（1）“逐底竞争”和“竞相向上”非对称性并存是我国信用秩序空间互动的主要形式。（2）信用秩序对绿色经济效率具有双重非线性影响，公共信用秩序、市场信用秩序与绿色经济效率分别呈“倒U”型和“U”型关系。（3）信用秩序的建立具有制度依赖性，地方法规和信用示范政策是信用秩序建立并影响绿色经济效率的重要制度载体。一、引言作为新发展理念的重要组成部分，绿色发
2023-07-06 14:35:09
89
转载 关注！7类严重违法失信行为，集中治理！
市场监管总局有关负责人表示，通过为期半年的专项行动，重点排查一批严重违法失信案件线索，集中查处一批严重违法失信案件，有力惩戒一批严重违法失信经营主体，集中曝光一批典型案例，形成一批制度机制成果，促进经营主体信用水平整体提升，深入推进经营主体信用体系建设，建设完善全国统一大市场，加快构建新发展格局，助推经济社会高质量发展。近日，市场监管总局印发《关于开展经营主体严重违法失信行为专项治理行动的通知》，决定开展经营主体严重违法失信行为专项治理行动。专项行动将持续至今年12月。来源：源点credit。
2023-07-05 17:02:33
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转载 林钧跃：《征信业管理条例》施行十周年之际议“得”与“失”
今年是我国《征信业管理条例》施行十周年，作为我国征信领域的第一部行政法规，《条例》对推动征信业的法治化建设意义重大，促使各类征信机构的业务操作和市场服务更加规范化，客观上推动了征信业的一些分支的健康发展，也让政府对征信业的监管工作有法可依，对于征信业来说是一件值得纪念的大事。（2）定义了信用信息、征信（使交易双方信息对称）和征信业务特点，并对个人征信业务操作全过程和部分企业征信业务操作进行了规范，设置了多类征信业务操作规范的最低门槛，提升了征信业的法治化水平，也间接促进了征信产品和服务质量的提高。
2023-07-03 16:29:04
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转载 十年来三大征信基础设施发展成效
信用记录客观展示企业或个人的信用状况，广泛应用于金融机构信贷风险管理，如贷款审批、信用卡审批等环节，是贷前授信决策和贷后风险管理的重要参考同时，信用记录也逐步应用于员工录用、招投标等各类资格审查场合。它主要记载基本信息、借贷还款、合同履约、遵纪守法等情况，既包括正面信息，也包括负面信息。目前，信用记录主要储存于人民银行征信系统、市场化的企业和个人征信机构当中，并以信用报告等形式向企业或个人提供查询。类型一、利用信息主体急于改善信用状况的心理，谎称帮助信息主体删除、修改征信系统中的负面信息，实施诈骗。
2023-06-29 11:02:51
76
转载 征信为民守初心——《征信业管理条例》颁布十周年
国家发改委出台的《失信行为纠正后的信用信息修复管理办法（试行） 》中，“信用信息修复”是指企业因本身失信行为遭受行政处罚后，及时对失信行为进行纠正，相关机构对其信用信息开展修复管理，“信用信息修复”不适用征信报告，征信领域不存在“征信修复”的说法，市场上所谓的“征信修复”存在信息泄露、资金损失、涉嫌违法等重大风险。如果您的征信信息有误可以向征信机构、信息提供者（如银行）申请异议，经核查确认相关信息确有错误、遗漏的，征信机构、信息提供者会予以更正。当您发现征信信息存在错误或遗漏的，可以申请征信异议。
2023-06-28 13:49:57
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转载 信用修复≠“征信修复”！维护征信权益这四点要牢记
社会上关于征信可以修复的说法属于虚假宣传，实质是利用公众删除不良信用记录的迫切心理，以承诺删除不良信息为由，收取高额服务费用后失联，不仅不能删除展示无误的不良信用记录，还会造成一定的经济损失。《征信业管理条例》规定，信息主体认为征信机构采集、保存、提供的信息存在错误、遗漏的，有权向征信机构或者信息提供者提出异议，要求更正。《办法》中所称“失信信息”，是指全国公共信用信息基础目录和地方公共信用信息补充目录中所列的对信用主体信用状况具有负面影响的信息，包括严重失信主体名单信息、行政处罚信息和其他失信信息。
2023-06-20 11:29:11
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转载 规避非法集资陷阱的“三要、三不要”
①要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！③要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”投资！②要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资！
2023-06-20 11:22:52
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转载 防范非法集资的“四看三思等一夜”法
一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。③以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；⑥以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；②以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；①以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的；⑨“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；
2023-06-20 11:17:50
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空空如也
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